Miért nem mernek befektetni a nők?

Az európai nők mindössze 18%-a vesz részt aktívan a befektetések világában, ami jelentősen megnehezíti a nemek közötti pénzügyi egyenlőség elérését. Amennyiben ez a tendencia nem változik, akár 169 évre is szükség lehet a pénzügyi különbségek felszámolásához.

A Lightyear, a fintech szektor egyik dinamikusan növekvő vállalata hisz abban, hogy a pénzügyi tudatosság és a közösségépítés elengedhetetlen a nők befektetési aktivitásának növeléséhez. Ennek szellemében rendezték meg az „Invest in Yourself: Befektetési utak nőktől nőknek” című eseményt, amelynek fókuszában a nők pénzügyi függetlenségének előmozdítása állt.

– Egy nőnek mindig legyen pénzügyi terve, ami a külön megtakarítással és a külön bankszámlával kezdődik – kezdte dr. Zolnay Judit. Kun-Welsz Edit pedig hozzátette: Elemzőként és portfóliókezelőként a saját bőrömön tapasztalom, hogy igenis érdemes félrerakni és megtakarítani – a kemény munka pedig mindig ott van az út elején – emelte ki.

Az esemény központi eleme egy panelbeszélgetés volt, amelyen sikeres női befektetők és pénzügyi szakemberek osztották meg tapasztalataikat. A beszélgetésen részt vett dr. Zolnay Judit, volt vezérigazgató és executive coach, aki elkötelezett a női vezetők támogatása mellett, Sipos Viktória, az @ygeneraciospenzugyek alapítója, aki a fiatalok pénzügyi tudatosságának növelését célozza, és Kun-Welsz Edit, tapasztalt portfóliómenedzser, aki saját és ügyfelei befektetéseit is sikeresen kezeli.

A panelbeszélgetést Somogyi Flóra, a Lightyear kutatási vezetője moderálta, lehetőséget biztosítva a résztvevőknek, hogy feltegyék kérdéseiket, és releváns válaszokat kapjanak a szakértőktől pénzügyi útjuk tervezéséhez.

– Az egyik első szabály, amit felállítottam, hogy először mindig magamnak fizetek. Fontos, hogy a bejövő pénz 20%-át a hónap elején, nem pedig a végén teszem félre, és rögtön a megtakarítási számlára rakom – osztotta meg Flóra.

Mint Sipos Viktória kiemelte: ma már rengeteg forrás áll rendelkezésre, így inkább arra kell figyelnünk, hogy ne téves információk alapján hozzunk pénzügyi döntéseket. A mentorok, példaképek fontosságáról szólva pedig elmondta: Meg kell találni azt, aki kicsit előrébb jár, mint mi, inspiráló példákat kell választanunk.

Közép-Kelet-Európában a történelmi hagyaték is egyedi helyzetet teremt, hiszen az örökölt vagyon hiánya mellett a saját, hozott minták is akadályozó tényezők lehetnek a sikeres befektetésben.

– Az emberek fejében rengeteg hiedelem él, amelyek sokszor azon alapulnak, amit tudat alatt otthonról hozunk. Onnan kezdve, hogy ki kezeli a pénzt, ki hozza meg a végső döntést – ezeket mind át kell gondolnunk. Szerintem az önismeret a legelső lépés – tette hozzá Viktória.

A panel résztvevői számos gyakorlati tanáccsal látták el a résztvevőket. Edit szerint cél, időtáv és elérhető kockázatok – ez az a három dolog, amit mindenképpen át kell gondolni. Majd hozzátette: Nem szabad, hogy egy rosszul sikerült lépés után elveszítsük az önbizalmunkat. Ha egy adott befektetés nem váltotta be a hozzá fűzött reményeket, érdemes a környezetet is megvizsgálni. Könnyen elképzelhető, hogy például egy hosszú távú befektetés esetén ki lehet ülni a dolgot.

A döntésekről is sok szó esett a panelbeszélgetésen.

– Hamar elhatároztam, hogy mindig lesz egy saját alapom, aminél olyan döntéseket hozok, amikről senkinek nem kell beszámolnom. A fejlődő országok mikrofinanszírozási modelljeinek sikerei rámutatnak, hogy a nők nagyon is képesek döntést hozni, és döntéseik mellett kitartani. Ami hiányzik ahhoz, hogy beinduljon a szekér, az a kockázatvállalási hajlandóság – szögezte le Judit.

A kockázatvállalás sarkalatos pont volt a beszélgetés alatt, különösen, mivel számos kutatás számol be arról, hogy míg hosszú távon a nők jobb befektetők lehetnek, az ő esetükben a kockázatkerülő attitűd sokkal gyakoribb, mint férfi társaiknál. A megszólalók azonban bátran beszéltek olyan periódusokról is, amikor nem úgy sikerültek a dolgok, ahogy eltervezték. 

– Az embereket sokszor a kapzsiság és a félelem vezérli, ami megalapozatlan pénzügyi döntésekhez, illetve bizonytalansághoz vezet. Sokan egyszerűen nem biztosak abban, hogy helyes-e a feltételezésük. Ilyenkor úgy kell meghoznod a döntésedet, hogy picit elszakadsz az érzelmeidtől, és több döntési pontot jelölsz ki. Egy egészséges zsinórmértéket érdemes kialakítani – osztotta meg gondolatait Judit.

Ha egy adott cég értéke nagyban függ a növekedésétől, akkor én mindenképpen arra biztatnám a befektetőket, hogy alaposan nézzék meg a kockázatokat – figyelmeztetett Edit.

Volt már ilyennel tapasztalatom, nem volt könnyű levonni a tanulságokat, amikor veszítettem a befektetésen, de sokat fejlődtem.

Viktória pedig azt mondta: Én a kockázatvállalás mértékét az adott célhoz igazítom. Át kell gondolni, mennyi idő van például az adott cél megvalósulásáig, és milyen stratégiát kell alkalmazni. Ha valakivel együtt dolgozom, mindig azzal szoktam kezdeni, hogy írja össze minden kiadását és bevételét az elmúlt 3 hónapból. Ez akár egy napba is beletelhet, de a kellő önismeret nélkül nem tudhatjuk, milyen befektetők is vagyunk valójában.

Judit egyetértőleg hozzátette: Az élet ilyen. Nyerünk vagy tanulunk, de ne feledjük, megvan bennünk a képesség, hogy a pénzt újra megteremtsük, ha el is veszítettük. Viszont egy biztos, kizárólag munkából nem lehet meggazdagodni.

Amióta az online platformjaimat építem, mindig azt kérdezik tőlem, hogy mi a tuti befektetés. Ilyen szerintem nincs. Hozzáállás és stratégia létezik, és ennek kiemelkedően fontos része, hogy olyan emberekkel legyünk körülvéve, akik szintén tenni akarnak, olyan közösségnek legyünk a része, ahol tudatosan gondolkodnak a pénzügyekről – összegzett Viktória. 

Az esemény további részében a résztvevők Tassonyi Csenge, a Sparksona női empowerment brand és közösség alapítójának vezetésével vision board módszertannal kezdtek bele a céljaik átgondolásába.

Az este networkinggel zárult, amelynek során a résztvevőknek lehetőségük nyílt új kapcsolatok kialakítására és tapasztalataik megosztására, hogy közösen tegyenek lépéseket egy átláthatóbb, megalapozottabb és biztosabb pénzügyi jövő felé, ahol az ő kezükben van az irányítás.

– A közösségek igazi ereje abban rejlik, hogy megosztjuk egymással a tapasztalatainkat, nyíltan beszélünk a kihívásokról, és merünk segítséget kérni egymástól. A női közösségekben különösen azt szeretem, hogy itt bátran, tabuk nélkül tudunk beszélgetni akár pénzügyi és befektetési kérdésekről is, ahogy ezt az eseményen tapasztalhattuk – nyilatkozta Tassonyi Csenge.

A Lightyear további rendezvényekkel, workshopokkal és közösségépítő programokkal kíván hozzájárulni ahhoz, hogy a nők magabiztosan, a megfelelő információk birtokában hozzanak pénzügyi döntéseket.

kiemelt kép: freepik