Valljuk be: a legtöbben a hátunk közepére kívánjuk az adóbevallást. És bár sokunk válláról egy jó könyvelő vagy adószakértő leveszi a terhet, jó, ha képben vagy a saját adóbevallásoddal. Mikor nem jó, ha automaikusan elfogadod a kiküldött bevallást? Miért fontos, hogy rendelkezz az 1+1%-ól?
Molnár-Simon Tímea – Pénzügyi-talpaló Mea segít eligazodni abban, hogy mire kell odafigyelned.
A pénzügyi tudatosság ott kezdődik, hogy ismered:
- a bevételeidet,
- a kiadásaidat,
és az összképet arról, hogy mire költöttél, mennyit tettél félre.
Az adóbevallás egy remek apropó, hogy végiggondold:
– Tavaly mennyit kerestél?
– Mennyi maradt meg belőle?
– Éltél minden lehetőséggel, ami járt volna neked?
Ha nem, itt a pillanat, hogy idén máshogy csináld!
Kinek kell szja-bevallást beadnia?
Alapvetően mindenkinek, aki bármilyen jövedelmet szerzett 2024-ben.
Ez lehetett:
- alkalmazotti fizetés,
- vállalkozói jövedelem,
- ingatlan bérbeadásból származó bevétel,
- értékpapírokból (pl. kamat, osztalék) szerzett jövedelem,
- külföldről kapott pénz.
Még ha a munkáltatód levonta is év közben az adót, az éves bevallás a te felelősséged.
A NAV megcsinálja a tervezetet, de ellenőrizni és véglegesíteni neked kell.
A NAV csak segít, de nem vállal helyetted felelősséget
Fontos tudnod: a NAV adatai csak az általuk ismert tényeken alapulnak. Ha a munkáltatód hibázott, ha valamelyik jövedelmed nem került be (pl. külföldi bevétel, ingatlaneladás), azt ők nem látják.
Ha valami kimarad, vagy rosszul szerepel, és te nem javítod ki, te vállalod a következményeket – akár bírságot, pótlékot is.
Kinek nem szabad automatikusan elfogadnia a tervezetet?
Nem mindenkinek biztonságos csak rábólintani a NAV-tervezetre.
Különösen figyelj, ha:
- év közben több munkahelyed volt,
- vállalkozásból, őstermelésből volt jövedelmed,
- lakást adtál bérbe vagy eladtál,
- volt befektetési nyereséged, kriptovalutád,
- külföldről kaptál jövedelmet,
- vagy szeretnéd utólag érvényesíteni a neked járó adókedvezményeket.
Ezekben az esetekben szinte biztos, hogy módosítanod kell valamit!
Ne veszítsd el az 1+1%-os lehetőséged!
Ez talán az egyik legfontosabb pont!
Az szja-bevallás részeként idén is felajánlhatsz:
- 1%-ot egy civil szervezetnek (pl. beteg gyerekeket segítő alapítvány, állatmentők, hátrányos helyzetű családokat támogató szervezetek) és ettől az évtől kezdve már a Női Váltó Alapítványnak is adhatod, az 1%-od, hiszen társadalmi vállalkozásként írjuk cikkeinket nektek.
- 1%-ot egy egyház vagy a Nemzeti Tehetség Program támogatására.
Ha nem rendelkezel, ez a pénz az államé marad! Nem kell külön pénzt adnod, csak élned kell a lehetőséggel!
Nagyon fontos: ha hagyod automatikusan véglegesedni a tervezetet, akkor az 1+1%-ról NEM fogsz tudni utólag rendelkezni! Tehát nézd át, egészítsd ki, és küldd be te magad a bevallást.
Ez csak pár perc – és valaki életében hatalmas változást hozhat!
Mi a teendőd most?
✅ Lépj be az eSZJA rendszerébe Ügyfélkapu+ vagy DÁP azonosítással.
✅ Ellenőrizd a bevallásodat.
✅ Kiegészítés, módosítás, ha szükséges.
✅ Add meg, hogy kinek adod az 1+1%-odat.
✅ Küldd be a bevallásodat 2025. május 20-ig!
Ha nincs Ügyfélkapu+ vagy DÁP
Március 17-ig lehetett kérni a papíralapú tervezetet – ez mostanra lezárult.
Ha nincs elektronikus azonosítód, személyesen a NAV ügyfélszolgálatán tudod intézni a bevallásodat. Időpontfoglalás erősen ajánlott, mert a határidő közeledtével nő a sorban állás esélye is!
Használd ki az alkalmat: nézz rá a pénzügyeidre!
Most nemcsak az adóddal, hanem az egész éves pénzügyeiddel is foglalkozhatsz:
- Mennyi volt az összbevétel?
- Mennyi maradt meg belőle?
- Hol folyhat el a pénz, amire nem is figyeltél?
Egy rövid elemzés sokkal tudatosabbá tesz – és segít elkerülni a „hova tűnt a pénzem?” érzést.
Minden kedvezményt érvényesítettél?
Sokan nem tudják, de az adókedvezményeket az éves bevallásban is lehet utólag érvényesíteni:
- családi adókedvezmény,
- első házasok kedvezménye,
- 25 év alattiak szja-mentessége,
- egészségpénztári hozzájárulás kedvezménye,
- nyugdíjbiztosítások után járó adójóváírás.
Néhány kattintással akár tízezer forintok is visszajárhatnak!
Tervezd újra az évedet
Ha most látod, hogy tavaly kevesebbet tettél félre, mint szerettél volna, nem baj, de változtathatsz!
Új megtakarítási célokat állíthatsz fel, olyan bevételnövelő ötleteken dolgozhatsz, amik közelebb visznek az álmaidhoz, és előre felépítheted az éves pénzügyi tervedet.
Az adóbevallás egy tükör – de te döntöd el, hogy mit kezdesz azzal, amit látsz!
Az adóbevallás lehetőség is, nem csak kötelesség!
Ne csak muszájból csináld meg! Lásd meg benne az esélyt, hogy tudatosabban építsd az életedet.
A pénzügyi szabadság az apró lépéseknél kezdődik – mint például most, ezzel a pár óra figyelemmel.
– Szánj most rá időt.
– Légy büszke arra, amit eddig elértél.
– És tűzz ki új célokat magadnak, hogy jövőre még szebben mosolyoghass a bevallásodra!
Május 20-ig még tehetsz azért, hogy idén (is) közelebb kerülj az álmaidhoz!
Molnár-Simon Tímea vagyok, pénzügyi és női mentor, 20 éve a pénzügyek világában. Első könyvemben (Szabadságra megyek magammal) és a Pénzügyi-talpaló oldalaimon is azt vallom: a tudatos pénzügyi döntések önmagunk megismerésével kezdődnek – és azzal válhatnak igazán erőssé, ha megtanuljuk érteni, uralni és önbizalommal irányítani a saját pénzügyeinket is.
Nyitókép: adobe stock
2025. Május 15-én újra Női Váltó Fesztivál! A részleteket és a jegyeket itt találod!
Hasonló tartalmakat ITT olvashatsz. Ha tetszett a cikkünk, oszd meg másokkal, és kövess bennünket a Facebook-, valamint Instagram-oldalunkon is.
